Ribuan orang mungkin telah dirugikan oleh aplikasi perdagangan kripto

 Ribuan orang mungkin telah dirugikan oleh aplikasi perdagangan kripto

by zoboss.

Ribuan orang diyakini telah kehilangan tabungan mereka setelah berinvestasi dalam aplikasi perdagangan mata uang kripto yang disebut iEarn Bot.

Para ahli yang telah menyelidiki perusahaan ini mengatakan bahwa ini bisa menjadi salah satu skandal kripto terbesar hingga saat ini.

Perdagangan mata uang kripto telah menjadi populer, dengan orang-orang yang sering dijanjikan imbalan besar dalam waktu singkat.

Namun, lembaga penegak hukum memperingatkan akan meningkatnya jumlah penipuan dan merekomendasikan investor untuk melakukan "uji tuntas".

'Uangnya lenyap begitu saja'

Roxana, bukan nama sebenarnya, berasal dari Rumania. Dia mengatakan bahwa dia kehilangan ratusan euro saat berinvestasi di iEarn Bot. Dia meminta agar identitasnya tidak diungkapkan karena dia khawatir reputasi profesionalnya akan rusak.

Pelanggan yang membeli bot - seperti Roxana - diberitahu bahwa investasi mereka akan ditangani oleh program kecerdasan buatan perusahaan, yang menjamin pengembalian yang tinggi.

"Saya berinvestasi dalam bot selama satu bulan," kata Roxana kepada zoboss. "Anda bisa melihat di aplikasi berapa banyak dolar yang dihasilkan oleh aplikasi tersebut: ada grafik yang menunjukkan perkembangan investasi.

"Itu terlihat cukup profesional sampai, pada suatu titik, mereka mengumumkan pemeliharaan." Pada saat itu, untuk beberapa waktu, penarikan dana dari aplikasi dibekukan.

"Beberapa orang mulai berkata 'Saya tidak bisa menarik dana... apa yang terjadi'," jelas Roxana. "Saya mengajukan permohonan penarikan dan uangnya hilang begitu saja. Portofolio saya menjadi nol - tetapi saya tidak pernah mendapatkan uang di dompet saya."

Di Rumania, puluhan tokoh terkenal, termasuk pejabat pemerintah dan akademisi, dibujuk untuk berinvestasi melalui aplikasi ini karena disponsori oleh Gabriel Garais, seorang pakar IT terkemuka di negara tersebut.

Garais mengatakan bahwa dia juga tertipu untuk menginvestasikan tabungannya sendiri di aplikasi tersebut dan kehilangan uangnya.

Namun Roxana menegaskan, jika bukan karena sponsor Garais, dia tidak akan pernah mempertimbangkan untuk berinvestasi.

"Kami memiliki pengetahuan untuk berpikir bahwa ini mungkin penipuan," katanya, "tetapi fakta bahwa di antara kami dan perusahaan ada seorang guru yang memiliki reputasi baik, membuat kami tidak terlalu banyak melakukan pengecekan - kami tidak terlalu meragukannya."

Apa yang terjadi di Rumania bukanlah insiden yang terisolasi. Kejadian ini juga tidak unik di Rumania.

Ketika Silvia Tabusca, seorang ahli kejahatan terorganisir Rumania dari Pusat Pendidikan dan Penelitian Hukum Eropa, mulai menyelidiki iEarn Bot, ia menemukan bahwa banyak orang di negara lain juga telah kehilangan uang mereka dalam skema tersebut.

Yang paling mengejutkannya adalah skala operasinya.

"Dari apa yang kami lihat, jumlah investor cukup tinggi," katanya. "Di Indonesia, misalnya, mereka [iEarn Bot] mengklaim bahwa mereka memiliki 800.000 pelanggan."

"Pada awalnya aplikasi ini bekerja dengan sangat baik," kata Tabusca.

"Ketika mereka memiliki cukup banyak investor dan cukup banyak uang yang diinvestasikan di negara tertentu, mereka tidak mengizinkan negara tersebut untuk menarik uang lagi - dan mereka membuka negara lain."

iEarn Bot menampilkan dirinya sebagai perusahaan yang berbasis di Amerika Serikat dengan kredensial yang sangat baik, tetapi ketika zoboss memeriksa beberapa informasi di situs webnya, ada beberapa hal yang mencurigakan.

Pria yang disebut oleh situs tersebut sebagai pendiri perusahaan mengatakan kepada kami bahwa ia belum pernah mendengar tentang mereka. Dia mengatakan bahwa dia telah mengajukan keluhan kepada polisi.

Massachusetts Institute of Technology, bersama dengan perusahaan seperti Huawei dan Qualcomm, semuanya disebut sebagai "mitra strategis" iEarn Bot, tetapi mereka juga mengatakan bahwa mereka tidak memiliki pengetahuan tentang perusahaan tersebut dan mereka tidak bekerja sama dengannya.

Di situs webnya, perusahaan ini tidak memberikan informasi kontak apa pun. Ketika BBC memeriksa riwayat halaman Facebook-nya, kami mengetahui bahwa hingga akhir 2021, akun tersebut mengiklankan produk penurunan berat badan. Akun ini dikelola dari Vietnam dan Kamboja.

iEarn Bot sangat menekankan untuk mendorong investor agar merekrut lebih banyak orang untuk bergabung dengan aplikasi ini.

"Cara orang-orang di perusahaan ini beroperasi lebih mirip dengan skema Ponzi, daripada bisnis yang sebenarnya," kata Tabusca.

Team juga telah melihat percakapan chatting di mana orang-orang, yang mengaku berasal dari layanan pelanggan iEarn Bot, mengatakan kepada para investor bahwa untuk menarik uang mereka, mereka harus membayar biaya 30%.

"Beberapa orang cukup putus asa untuk mendapatkan uang mereka kembali, jadi mereka membayar biaya tersebut - tetapi mereka tetap tidak dapat menarik uang mereka," kata Ms Tabusca.

Team telah berulang kali menghubungi iEarn Bot untuk meminta komentar, namun sejauh ini belum ada tanggapan.

Acara perekrutan

Di beberapa negara, seperti Nigeria dan Kolombia, para pemimpin lokal didorong oleh mentor iEarn Bot - yang hanya berkomunikasi melalui Telegram - untuk menyelenggarakan acara perekrutan.

Andres, dari Kolombia, mengatakan bahwa ia secara aktif merekrut orang untuk bergabung dengan aplikasi ini. Dia masih percaya bahwa perusahaan ini sah.

"Mereka memiliki registrasi di AS yang menunjukkan bahwa mereka sah," katanya. "Dan mereka membayar."

Di negaranya, penarikan dana dihentikan pada bulan Desember. Orang-orang diberitahu bahwa perusahaan itu mengubah investasi dalam USDT - mata uang kripto yang sudah mapan - menjadi koin baru yang disebut iBot, yang memiliki nilai yang sama.

Para investor diminta untuk bersabar hingga bulan Maret, ketika koin baru tersebut diharapkan akan diluncurkan secara resmi. Namun, orang-orang masih menunggu untuk mengakses uang mereka.

"[Orang-orang] mengambil pinjaman untuk berinvestasi. Mereka menggunakan uang dari sumber lain, banyak orang yang terkena dampaknya," kata Andres. "Karena para pemimpin lokal tidak memiliki jawaban, orang-orang mulai marah."

Dengan bantuan seorang analis, BBC berhasil mengidentifikasi satu dompet kripto utama yang menerima pembayaran dari sekitar 13.000 calon korban, dengan keuntungan hampir $1,3 juta (£1 juta) dalam waktu kurang dari satu tahun.

Namun kami tidak dapat melacak ke mana dan kepada siapa uang itu mengalir.

Bagi para penyelidik, ini adalah masalah yang umum.

"Salah satu tantangannya adalah mengidentifikasi dan mengaitkan siapa pelaku kejahatan, ke mana nilainya mengalir, dan kemudian dapat mengambil langkah investigasi dan tindakan penegakan hukum," kata Patrick Wyman, kepala Unit Aset Virtual FBI yang baru.

Investigasi dalam skema semacam ini, katanya, dapat mendunia dengan cepat.

Investigasi semacam ini membutuhkan kerja sama internasional dan mungkin membutuhkan waktu yang lebih lama, namun ia menegaskan bahwa mereka yang bertanggung jawab pada akhirnya akan diadili.

 

FBI membentuk Unit Aset Virtual tahun lalu untuk menanggapi meningkatnya jumlah kejahatan yang menggunakan mata uang virtual.

Unit ini mengundang orang-orang yang telah menjadi korban penipuan untuk mengajukan keluhan di halaman khusus FBI.

Namun, lembaga penegak hukum berpendapat bahwa cara terbaik untuk melawan para penipu adalah dengan melakukan pencegahan.

"Pengetahuan - dan melakukan uji tuntas sebelum berinvestasi - sangatlah penting," kata Wyman.

"Sama seperti hal lainnya: jika terdengar terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, seringkali memang benar."

by zoboss.online